Private Debt – Finanzierungsform für Unternehmen mit Firmensitz in der Schweiz
Was ist Private Debt?
Private Debt stellt eine alternative Form der Kreditfinanzierung von Unternehmen dar. Statt von einer klassischen Bank, erhält das Unternehmen ein Darlehen von verschiedenen privaten Investoren wie Pensionskassen, Versicherungen, Fondsgesellschaften oder Zertifikaten.
Seit der Finanzkrise 2008 und durch die weiter verschärfte Regulierung haben sich Banken zunehmend aus dem Finanzierungsgeschäft für Unternehmen zurückgezogen. Doch gerade diese kleinen und mittelständigen Unternehmen sind das Rückgrat der Wirtschaft und benötigen weiterhin Zugang zu Finanzierungsmitteln, um erfolgreich wachsen zu können.
Damit hat die Firmenfinanzierung durch klassische Bankdarlehen an Bedeutung verloren und mit Private Debt hat sich ein wichtiges und neues Finanzierungsinstrument am Markt etabliert.
Quelle: 1) Preqin, Januar 2023
Private Debt Schweiz – und creditworld AG
Die Hochschule Luzern veröffentlichte 2019 eine Studie zu Private Debt Finanzierungen in der Schweiz. So wird die gesamte Marktgrösse zu diesem Zeitpunkt auf rund 2,8 Milliarden Franken geschätzt.
In den letzten Jahren wird auch hier von einem weiteren Wachstum ausgegangen.
creditworld AG ist ein Privat Debt Partner in der Schweiz für kleine und mittelständige Unternehmen. Wir unterstützen die Unternehmen durch das Bereitstellen von Finanzierungskapital in ihrem Wachstum und stärken damit die Schweizer Wirtschaft.
Quelle: (Statistik August 2023, https://www.kmu.admin.ch/kmu/de/home/praktisches-wissen/zahlen-und-fakten%20/kmu-in-zahlen/firmen-und-beschaeftigte.html)
Wir setzen auf eine gründliche Prüfung der Kreditnehmer und arbeiten eng mit den KMUs zusammen, um sicherzustellen, dass die bereitgestellten Mittel effektiv genutzt werden. Mit unserer langjährigen Expertise nehmen wir eine ausführliche Bonitätsbeurteilung der Antragsteller vor. Durch ein umfangreiches Risk Management und unserer internen Risikobeurteilung prüfen wir die Finanzierbarkeit jeder Anfrage. In enger Zusammenarbeit mit einer unabhängigen externen Rating Agentur, bieten wir unseren Investoren eine hohe Sicherheit und niedrige Ausfallquote.
Private Debt als Anlagemöglichkeit für Investoren
Als FINMA-lizenzierter Vermögensverwalter im Bereich Private Debt konzentrieren wir uns darauf, KMUs mit Firmensitz in der Schweiz, die notwendigen Finanzierungsmittel bereitzustellen. Unsere seit 2015 angebotenen Private Debt Investment haben Investoren auch während der Negativzinsphase attraktive Renditen ermöglicht. Für das Jahr 2024 liegt die Bruttozielrendite unseres Angebots bei 6.0-7.0%, was im Schweizer Franken äusserst attraktiv ist.
Unsere depotfähigen Fondslösungen bieten Investoren Zugang zu einem diversifizierten Portfolio von bestehenden KMU-Krediten. Dies ermöglicht eine breite Streuung des Risikos und eine Maximierung der Renditen. Während die meisten Private Market Lösungen wie z.B. Private Equity oder Infrastructure sehr illiquide sind, zeichnen sich unsere Produkte durch eine für Privatmarktanlagen hohe Liquidität aus, die durch die laufenden Rückführungen der amortisierenden Darlehen auf natürliche Weise gegeben ist.
Unsere Produkte sind über den Sekundärmarkt handelbar, was unseren Anlegern und Anlegerinnen zusätzliche Flexibilität bietet.
Unsere diversifizierten Direct Lending Anlagelösungen stehen ausschliesslich professionellen Kunden gemäss , Art. 10 Abs. 3 KAG n.F. i.V.m. Art. 4 Abs. 3-5 und Art. 5 Abs. 1 u. 4 FIDLEG als Investor zur Verfügung.
Die wichtigsten Finanzbegriffe leicht und übersichtlich erklärt.
Neue Herausforderungen für Schweizer Unternehmen haben das zu Ende gehende Jahr geprägt. Wir machen einen Rückblick auf die Highlights von 2022 und blicken bereits gespannt auf das neue Jahr 2023.
Wie Kai Ren, Gründer und Managing Partner von creditworld, die Entwicklung des Direct-Lending-Marktes in der Schweiz den nächsten Jahren einschätzt, auf welche Erfolge mit creditworld er zurückblicken kann und wie wertvoll KMU‘s für den Wirtschaftsstandort Schweiz sind.
